فدرال رزرو برای اولین بار در ۹ ماه گذشته نرخ بهره را ۲۵ واحد پایه کاهش داد و آن را به محدوده ۴.۰۰٪ تا ۴.۲۵٪ رساند.
چه بر سر ایتیاف بیتکوین آمد؟
گریسکیل اینوستمنت Grayscale Investment، یک شرکت سرمایهگذاری پیشرو در بازار رمزارز، به تازگی در درگیری حقوقی خود با کمیسیون اوراق بهادار و تبادلات (SEC) در مورد ETF گریسکیل پیشنهادی خود پیروز شد. دادگاه تجدید نظر فدرال به نفع گریسکیل حکم داد و SEC را مجبور کرد که رد قبلی خود از پیشنهاد گریسکیل برای تبدیل بیتکوینتراست خود، که GBTC نامیده میشود، به ETF را بازنگری کند. این حکم که موج هایی را در صنعت رمزارز بهوجود آورده است، منجر به افزایش فوری قیمت بیتکوین شده و امیدواری برای تأیید ETF های بیتکوین در آمریکا را بیشتر کرده است.
دعوای حقوقی زمانی آغاز شد که SEC جلوی تلاش گریسکیل را برای تبدیل بیتکوینتراست خود (Bitcoin Trust) به ETF گریسکیل ایستاد. گریسکیل با شکایت از SEC در ژوئن 2022 پاسخ محکمی داد. سه قاضی دادگاه تجدید نظر DC Circuit Court of Appeals با گریسکایل همرای شد و حکم داد که SEC باید رد پروپوزال گریسکیل را بازبینى کند.
تصميم دادگاه يک قدم عظيم به جلو براى سرمايه گذاران آمريكائى و اكوسيستم بيتكوين است. این حكم همچنين افقهای ديگری را براى كسب تأييد محصولات مشابه افزايش مىدهد. پس از تصميم دادگاه، قيمت بيتكوين بيش از 5٪ افزايش يافت و به $27،000 رسید. این افزایش قیمت ثابت کرد که بازار منتظر است و تأثیر قابل توجه چنین تصميمى را نشان مىدهد.
با این حال، علیرغم این پیروزى برای گریسکیل، بازار ارزهای دیجیتال هنوز جشن نگرفته. در حالى كه بعضى این پيرروزى را به عنوان “قدم بزرگ بعدي” در حوزه پول ديجيتال مطرح كردهاند ، پاسخ سرد بازار و تنها 7٪ افزايش قيمت بيتكوين پس از حكم، يك داستان متفاوت را به تصویر مىکشد.
SEC به مدت طولانی در مورد تأیید ETF های بیتکوین مردد بوده است و نگرانیهایی در مورد دستکاری بازار را مطرح کرده است. با این حال، تصمیم دادگاه ممکن است SEC را مجبور کند تا نگرش خود را بازنگری کند و در نتیجه درهای ETF بیتکوین را به روی آمریکاییها باز کند.
نکاتی برای مدیریت معاملات زیانده
معاملات زیانده اتفاق میافتد. آنها جزئی از سفر شما در دنیای معاملهگری هستند. مطمئن باشید معاملهگر یا سرمایهگذاری وجود ندارد که همیشه برنده باشد. همه سرمایهگذاران یا معاملهگران معروفی که میشناسید بارها در حرفه خود ضرر کردهاند. کاملا طبیعی است. آیا میدانستید که ری دالیو، مدیر مشهور صندوق سرمایهگذاری، در 30 سالگی همه چیز خود را از دست داده است؟ او نابود شد و باید از صفر شروع میکرد.
در این پست به شما میگویم که معنای واقعی معاملاتِ از دست رفته چیست و چگونه باید با آن مواجه شوید.
قبل از شروع، اجازه دهید مواردی واضح را بیان کنیم:
- مراقب افرادی باشید که ادعا دارند که ضرر نمیکنند.
- از افرادی که میزان برد یا میزان موفقیتهای غیرممکن را به رخ میکشند دوری کنید.
- معاملات زیانده برای همه اتفاق میافتد! تو تنها نیستی.
حالا بیایید در مورد معنای معاملات بد و 5 نکته برای مدیریت آنها صحبت کنیم:
شماره 1: معامله زیانده با معامله بد متفاوت است.
باتجربه ترین معاملهگران قبل از انجام معامله به خوبی از ریسک خود آگاه هستند. هر معامله زیانده جزء کوچکی از یک فرآیند بزرگتر است که به یک سیستم، طرح یا استراتژی که کاملاً آزمایش و مطالعه شده است مربوط میشود. معامله بازنده (زیانده) یک رویدادِ از پیش محاسبه شده برای معاملهگرانِ با تجربه است. آنها ریسک، اندازه پوزیشن، توقف ضرر و هدف سود خود را از قبل تعریف کردند.
معامله بد بسیار متفاوت است. معامله بد به این معنی است که شخصی پولی را که به سختی به دست آورده است بدون هیچ برنامه یا فرآیندی به خطر انداخته است. یک معامله بد، معامله بی پروا و بی رویه است. این اغلب برای سرمایهگذاران یا معاملهگران جدید و تازه واردی اتفاق میافتد که هنوز زمان، مطالعه و تحقیقی را که برای ایجاد یک برنامه معاملاتی قابل قبول لازم است را درک نکردهاند. مطمئن شوید که تفاوت بین یک معامله زیانده از پیش محاسبه شده و یک معامله بد بدون برنامه را در نظر دارید.
راههای مختلفی برای طراحی یک برنامه، استراتژی، سیستم یا فرآیند معاملاتی وجود دارد. معاملات کاغذی (معاملات آزمایشی و بدون پول واقعی)، آزمودن مجدد و/یا کار با معاملهگران ماهری که بازخورد ارزشمندی ارائه میدهند، همه راههایی برای شروع هستند. بدون انجام تحقیقات اولیه، پول خود را به خطر نیندازید.
شماره 2: هر معامله بازنده دادههایی را برای بهتر شدن فراهم میکند
همانطور که در حال حاضر چندین بار اشاره کردهایم، معاملات بازنده برای همه اتفاق میافتد. اما به یاد داشته باشید، معاملات بازنده نیز مملو از اطلاعات و دادههای روشنگری است. شما میتوانید از تجزیه و تحلیل معاملات زیانده چیزهای زیادی یاد بگیرید.
در پایان هر روز، هفته یا ماه معامله، معاملهگرانِ باتجربه معاملات زیانده خود را به تفصیل تجزیه و تحلیل میکنند:
- چه الگوهایی ظاهر میشوند؟
- آنها چه چیزی مشترک دارند؟
- چرا اتفاق افتادند؟
- و…
با این اطلاعات، یک معاملهگر یا سرمایهگذار میتواند استراتژی خود را بر اساس آنچه کشف کرده است تنظیم کند.
شماره 3: اجازه ندهید معاملات از دست رفته بر سلامت شما تأثیر بگذارد
سلامت روحی و جسمی شما به اندازه سلامت مالی شما مهم است. اجازه ندهید معاملات زیانده بر هیچ یک از آنها تأثیر بگذارد.
اگر سیستم معاملاتی شما خوب کار نمیکند یا چندین معامله بازنده شروع به تأثیرگذاری بر احساسات شما کردند، از رایانه یا تلفن همراه خود فاصله بگیرید. همه چیز را خاموش کن و برو. بازارها صدها سال است که باز بوده و از بین نمی روند. وقتی برای بازگشت آماده شدید، بازارها همچنان سر جای خود خواهند بود.
برخیزید، کمی هوای تازه بخورید و وقتی آماده شدید به میدان بازگردید.
شماره 4: تجارب خود را با دیگران به اشتراک بگذارید
معاملهگران و سرمایهگذاران در سراسر جهان میخواهند از داستانهای شما و معاملات بازنده یاد بگیرند. اینها تجربیات ارزشمندی هستند که همه ما در آنها مشترک هستیم. شبکههای اجتماعی به شما این امکان را میدهند که گفتگو کنید، به اشتراک بگذارید، و افرادی را ملاقات کنید که موارد مشابهی را تجربه میکنند. همه ما میتوانیم از یکدیگر یاد بگیریم.
مطمئناً، به اشتراک گذاشتن معاملات برنده یا عمل کردن مانند بهترین معاملهگرانی که تا کنون وجود داشته وسوسهانگیز است، اما واضح است که ما با هم یاد میگیریم و وقتی از ضررها درس میگیریم بهتر میشویم. اینجاست که عمیقترین بینشها پیدا میشود، و با هم میتوانیم بهعنوان جامعهای از معاملهگران، رشد کنیم. جایی که همگی تلاش میکنند تا از بازار بهتر عمل کنند.
تجربیات خود را به اشتراک بگذارید و از سایرین، بازخورد سازنده بخواهید!
شماره 5: ادامه دهید
بازارها بازیِ یادگیری، یادگیریِ مجدد و پیشرفت رو به جلو هستند. موضوعات، روندها و داستانهای جدید هر روز ظاهر و ناپدید میشوند. سفر معاملهگری طولانی است و هرگز متوقف نمیشود. هنگام اجرای طرح معاملاتی یا برنامه سرمایهگذاری، مهم است که آن را با دید بلندمدت انجام دهید. یک یا دو معامله بازنده در یک روز یا هفته، بخش کوچکی از آنچه در ماهها و سالهای آینده در راه است، میباشد.
به ساختن و اصلاح استراتژی خود ادامه دهید. دادههای معاملات قبلی خود را دوباره بررسی کنید.
امیدواریم از این پست لذت برده و چیز جدیدی یا آموزنده یاد گرفته باشید!
لطفاً هر نظری را در زیر بنویسید. من آنها را خواهم خواند.
کشورهایی که ارزهای دیجیتال را پذیرفتهاند
برزیل
تعداد شرکتهای دارای ارز دیجیتال در برزیل به رکوردهای جدیدی رسیده است – سازمان مالیاتی این کشور 12053 سازمان منحصر به فرد را ثبت کرده است که رمز ارز را در ترازنامه خود در آگوست 2022 اعلام کردهاند.
انگلستان
لایحه خدمات مالی و بازارها که در ماه ژوئیه معرفی شد، مجدداً بر قصد بریتانیا برای تبدیل شدن به یک مرکز ارزهای دیجیتال جهانی تاکید کرد. مقررات مربوط به استیبل کوینها را گسترش داد و اصطلاح جدیدی را برای داراییهای تسویه دیجیتال (DSA) ابداع کرد.
السالوادور
در ابتدای سال 2022، 20 درصد از مشاغل شروع به پذیرش بیتکوین به عنوان روش پرداخت کردهاند. در ماه مه، السالوادور از 44 بانک مرکزی از کشورهای در حال توسعه در سراسر جهان استقبال کرد تا در یک کنفرانس سه روزه به بحث در مورد شمول مالی و بحث درباره بیتکوین بپردازند.
جمهوری آفریقای مرکزی
در ماه آوریل، جمهوری آفریقای مرکزی (CAR) اولین کشور در این قاره بود که استفاده از ارزهای دیجیتال را در بازارهای مالی قانونی کرد. لایحه ارز دیجیتال به معاملهگران و مشاغل اجازه میداد تا پرداختهای رمزنگاریشده را انجام دهند و همچنین راه را برای پرداخت مالیات به صورت رمزنگاری از طریق نهادهای مجاز باز کنند.
امارات متحده عربی
در ماه مارس، دبی یک چارچوب قانونی برای ارزهای دیجیتال با هدف محافظت از سرمایهگذاران و «طراحی استانداردهای بین المللی بسیار تضمین شده» برای حاکمیت صنعت ایجاد کرد.
داراییهای تسویه دیجیتال Digital Settlement Assets (DSA)
بدون دیدگاه
بازارهای مالی و اقتصادبلاکچین و رمزارزهامفاهبم و مبانی بازارهای مالی و اقتصادمفاهیم و مبانی بلاکچین و رمزارزها
بریتانیا اقداماتی را برای محافظت در برابر فروپاشی «داراییهای تسویه حساب دیجیتالِ» سیستمیک پیشنهاد میکند.
پس از فروپاشی اخیر TerraUSD، (استیبل کوین برجسته با دلار آمریکا) دولت بریتانیا در حال مشورت در مورد اقدامات جدید برای وارد کردن شرکتهای سیستمیِ «دارایی تسویه دیجیتال» در رژیم ویژه مدیریتی است که برای سیستمهای پرداخت سیستمیِ سنتی قابل اعمال است. این پیشنهادها تعدادی سوال را به خصوص در رابطه با دامنه و اهداف مطرح میکند.
پاسخ نظارتی به سقوط TerraUSD
چند ماه گذشته، یک «استیبل کوین» با الگوریتمی بسیار شاخص (TerraUSD) همراه با ارز دیجیتال خواهر خود، لونا، سقوط آزاد کرد. این حادثه موجی از شوک را در سراسر بازار ارزهای دیجیتال ایجاد کرد و نگرانی بسیاری از رگولاتورها را در مورد خطرات احتمالیِ سرایت این موضوع به بخشهای دیگر بازار تقویت کرد. در بریتانیا، سازمان FCA به سرعت خطرات سرمایهگذاری در داراییهای رمزنگاریشده را به مصرف کنندگان یادآوری کرد. با توجه به تلاشهای اخیرش برای معرفی بریتانیا به عنوان کشور پذیرای کسبوکارهای کریپتویی، گمانهزنیهای زیادی در مورد اینکه چگونه دولت ممکن است واکنش نشان دهد، وجود داشت . اکنون دولت یک مقاله مشورتی منتشر کرده است. طرحهای پیشنهادی برای کاهش ریسکهای مالی با وارد کردن شرکتهای سیستمیِ «دارایی تسویه دیجیتال» به رژیم مدیریت ویژه زیرساخت بازار مالی (FMI SAR).
FMI SAR چیست؟
بریتانیا دارای «رژیمهای اداری ویژه» برای مقابله با ورشکستگی نهادهایی مانند بانکها و زیرساختهای بازار مالی است، که در آن فرآیند معمول اداری به بهترین نحو منافع عمومی را تامین نمیکند. سیستمهای پرداخت سنتی که بهعنوان «سیستمی» (Systemic) شناخته میشوند در FMI SAR قرار میگیرند. اگر چنین سیستم پرداختی شکست بخورد، FMI SAR از مدیر میخواهد که یک برنامۀ تداوم خدمات (یعنی ادامه ارائه خدماتِ شرکتِ ورشکسته) را دنبال کند، حتی اگر این به نفع طلبکاران نباشد. این برای کاهش خطر اختلال شدید در بخش مالی گسترده تر طراحی شده است. بانک انگلستان بر مدیران نهادهایی که در محدوده FMI SAR قرار دارند، نظارت و اختیار هدایت دارد.
پیشنهادات برای تمدید و اصلاح FMI SAR
دولت پیشنهاد میکند قانونی تصویب کند تا:
- مشخص کند که شرکتهای دارایی تسویه حساب دیجیتال سیستمی (غیر بانکی) عموماً در محدوده FMI SAR قرار میگیرند و
- اصلاحاتی در رژیم FMI SAR به منظور معرفی یک برنامه اضافی برای مدیران در این موارد انجام دهد.
این پیشنهاد در نظر دارد که بانک انگلستان تنظیمگر اصلی باشد اما با توجه به احتمال همپوشانی نظارتی، موظف به مشورت با FCA خواهد بود.
«دارایی تسویه حساب دیجیتال» و «شرکت نظام مند DSA» چیست؟
طرح پیشنهادی، «دارایی تسویه حساب دیجیتال» را با عبارات مبهم تعریف میکند. آنچه واضح است این است که این مفهوم گستردهتر از مقوله «داراییهای رمزنگاریِ پرداخت» است که باید تحت رژیمهای پول الکترونیکی و خدمات پرداخت تنظیم شوند. دولت قبلاً گفته بود که این دسته شامل استیبل کوینهای الگوریتمی (مانند DAI و USTC) نمیشود. در مقابل، اصطلاح «داراییهای تسویه دیجیتال» شامل «اشکال گسترده تری از داراییهای دیجیتالی مورد استفاده برای پرداخت/تسویه حساب» در کنار داراییهای رمزنگاری شدۀ پرداخت میشود.
گفته شده است که اصطلاح «شرکتهای DSA سیستمیک» به «سیستمهای پرداخت DSA سیستمیک و/یا اپراتور چنین سیستمی یا ارائهدهنده خدمات DSA سیستمیک» اشاره دارد. این پیشنهاد خاطرنشان میکند که «یک سیستم پرداخت، وقتی سیستمی به حساب میآید که نقص در طراحی آن یا اختلال در عملکرد آن ثبات سیستم مالی بریتانیا را تهدید کند یا عواقب قابلتوجهی برای مشاغل یا سایر ذینفعان داشته باشد».
برنامه اضافی برای مدیران شرکتهای DSA سیستمیک
در حالی که تداوم خدمات به عنوان یک هدف مهم در اداره یک شرکت سیستمی DSA در نظر گرفته شده است، دولت میخواهد یک هدف یا برنامه اضافی را تحت عنوان «پوشش بازگشت یا انتقال وجوه و داراییهای حضانتی» معرفی کند. این امر منعکسکننده این واقعیت است که برخلاف شرکتهای پرداخت سنتی، DSAها ممکن است به کاربران اجازه دهند «ارزشی را ذخیره کنند که سپس برای جابهجایی وجوه بین داراییهای رمزارزی بدون تبدیل به پول فیات استفاده میشود». این موضوع سوالات زیادی را ایجاد میکند. به طور خاص، در مورد یک استیبل کوین الگوریتمی که ارزش بازار بالایی ندارد و دارای هیچ حقوق یا منافع قانونی در رابطه با پول فیات نیست، چه «وجوهی» برای «بازگرداندن یا انتقال» در نظر گرفته شده است. توسط چه کسی؟ پیشنهاد ارائه شده اطلاعات کمی در مورد این نوع مسائل ارائه داده است.
استخدام در مشاغل بازار کار بلاکچین و ارزهای دیجیتال
ویژگیهای منحصر به فرد و خلاقانه فناوری دفترکل توزیع شده یا همان بلاکچین در اختیار مردم و موسسات و کاربرانِ بلاکچین قرار میدهد باعث شده بسیاری از اهالیِ فناوری و عموم مردم و بانکها و شرکتهای بین المللی بزرگ، به سرمایهگذاری در فناوری بلاکچین، بیتکوین و سایر رمزارزها روی آوردهاند. بلاکچین همان کاری را برای نظامهای مالی انجام خواهد داد که اینترنت برای رسانهها انجام داد.
از آنجا که بلاکچین همانند اینترنت یک فناوریِ بنیادین و زیرساختی است، شرکتهای پیشرو و خلاق را قادر ساخته که خدمات جدیدی را بر اساس این ویژگیها برای مشتریان خود طراحی و پیادهسازی نمایند. از طرف دیگر، به خاطر ویژگیهای بلاکچین، سازمانهای خودگردانی (Decentralized Autonomous Organizations – DAO) متولد شدهاند که مفهوم مالکیت و حکمرانی و ساز و کارِ تصمیم سازی و تصمیم گیری را به شکل انقلابی دستخوش تغییر کردهاند.
همچنین، مردمی که تا قبل از این، دسترسی به هیچ نظام بانکی و حساب بانکی نداشتند (Unbanked people)، میتوانند با سایر افراد دنیا، تبادلات مالی داشته باشند. در حقیقت، اگر اینترنت، دسترسیِ عمومی و آسان به محتوا را امکان پذیر نمود، بلاکچین، دسترسیِ مردم به ارزش را آسان میکند.
اکنون خانوادهها، جوامع و کسبوکارها در لحظۀ تصمیم گیریِ حساسی قرار دارند و اگر نتوانند اهمیت این فناوری را به درستی درک کنند ممکن است در زندگی یا کسبوکار خود از دیگران عقب بیفتند و دیگر هیچوقت نتوانند خود را به پیشتازان و اولینها برسانند. همانطور که در سال 2000 گوگل و آمازون زودتر از سایرین اهمیت اینترنت را درک کردند و توانستند گوی سبقت را از سایرین بربایند.
چه افراد و کسبوکارهایی باید زودتر به بلاکچین روی آورند؟
همزمان با اینکه همه افراد جامعه می بایست برای زندگی و شغل بهتر در آینده، چگونگیِ استفاده از فناوری بلاکچین و رمزارزها را یاد بگیرند، کسبوکارهای صنایع و حوزههای مختلف از جمله:
- صنعت مالی
- صنعت بانکداری
- صنعت پرداخت
- صنعت سرگرمی
- صنعت گیمینگ
- حمل و نقل و لجستیک
- زنجیره تامین
- صنعت مخابرات
- زنجیره ارزش
- سرمایهگذاری خطر پذیر (VC)
- بازاریابی
- صنایع خلاق
- صنایع انرژی
- صنایع غذایی
- سلامت و درمان
- ثبت احوال
- املاک و مستغَلات
- صنعت موسیقی
- صنعت لوازم منزل هوشمند
- صنعت ساختمان
- حوزههای هنری
نیز میبایست هرچه سریعتر در جهت تطابقِ زیرساختهای خود با فناوری انقلابی بلاکچین گام بردارند.
برخی از کاربردهای مورد انتظار فناوری بلاکچین در صنایع یاد شده عبارتند از:
- ارز دیجیتال
- مدیریت زنجیره عرضه
- قرارداد هوشمند (Smart Contracts)
- اوراق بهادار (Securities)
- ثبت و نگهداری سوابق (Record Keeping)
- اینترنت اشیا (Internet of things – IoT)
- انتخابات و رای گیریهای دیجیتال (Election and E-voting)
- توکنیزه کردن دارایی (Asset Tokenization)
- احراز هویت (Identity Verification)
- امنیت سایبری (Cyber Security)
- کنترل و نظارت (Control and Monitoring)
- تامین مالی استارتاپها
- تامین مالی آلبومهای موسیقی بدون مراجعه به ناشران!
- تامین مالی پروژههای ساختمانی و عمرانی
- ایجاد یا انتقال حق نشر یا حق امتیاز (Copyright) برای آثار هنری از طریق NFT
اشتغال در حوزه بلاکچین و درآمد دلاری فرامرزی
همانطور که در گام 1 از گامهای 21 گانه آموزشی آمده است، بلاکچین متعلق به شخص یا شرکت خاصی نیست و از طرف دیگر به سادگی سانسور یا فیلتر نمیشود مگر آنکه ارتباط شما با اینترنت به کلی قطع گردد! به خاطر مجموع ویژگیهای بلاکچین، مشاغل جدیدی به وجود آمدهاند که میتواند برای شاغلینش، درآمدهای فرامرزی و بین المللی داشته باشد. از جمله این مشاغل میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
- استخراج ارز دیجیتال از طریق ماینر، پیاده روی!، تماشای ویدئوهای آنلاین، رانندگی و تصویر برداری! و …
- خرید و فروش و واسطه گری زمینهای مجازی و انافتی های مختلف از جمله NFTهای بازیهای بلاکچینی
- معاملهگری در بازار ارزهای دیجیتال
- مشاوره سرمایهگذاری در بازار ارزهای دیجیتال
- مشاوره توکنیزه کردن دارایی ها
- طراحی و توسعه صرافی ارزهای دیجیتال
- طراحی و توسعه صرافی غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال
- طراحی و توسعه بلاکچین
- مشاوره سرمایهگذاری در بلاکچین
- مشاوره طراحی و توسعه بلاکچین
- طراحی و توسعه و برنامه نویسی بلاکچین
- برنامه نویسی توکن (به کمک زبان برنامه نویسی سالیدیتی Solidity)
- آموزش برنامه نویسی به زبان سالیدیتی Solidity
- آموزش و منتورشیپ بلاکچین و ارزهای دیجیتال
- آموزش و منتورشیپ معاملهگری و سرمایهگذاری در بازار ارزهای دیجیتال
- طراحی و تولید کیف پولهای سختافزاری
- طراحی و تولید سختافزارهای بلاکچینی (انواع مایْنِر و کیف پول سختافزاری ارزهای دیجیتال و …)
- طراحی ماژولهای الکترونیک واسط بلاکچین و لوازم متصل به اینترنت (IoT)
- خرید و فروش NFT ها
- و …
برای شناساییِ به موقعِ فرصتهای پیش روی خانواده، فرزندان، شغل یا کسبوکار خود میتوانید با من در ارتباط باشید:
ask@mahdibml.com
استراتژی موفق معاملاتی و سرمایهگذاری در بازار ارزهای دیجیتال
بدون دیدگاه
بازارهای مالی و اقتصادسرمایهگذاری، معاملهگری، کسب درآمدمفاهبم و مبانی بازارهای مالی و اقتصادمفاهیم و مبانی سرمایهگذاری، معاملهگری، کسب درآمد
برای تنظیم یک استراتژی معاملاتی و سرمایهگذاری موفق در بازارهای مالی و از جمله بازار کریپتوکارِنسی باید به چند پرسش اساسی پاسخ دهیم:
- کدام دارایی مالی، سهام یا رمزارز را بخریم؟
- چه موقع بخریم؟
- چه مقدار بخریم؟
- چه موقع بفروشیم؟
برای هر یک از این پرسشها میبایست مهارتهایی را کسب کنیم تا بتوانیم علاوه بر یافتن پاسخ مناسب، به مرور، استراتژی معاملاتی و سرمایهگذاری موفق و شخصی خود را در بازار ارزهای دیجیتال بنویسیم. در ادامه، مهارتهای لازم برای پاسخ به هر پرسش به شکل دسته بندی شده برای شما آماده شده است.
کدام رمزارز را بخریم؟
عرضه و تقاضا در بازار رمزارزها
چه موقع بیتکوین یا رمزارز بخریم؟
حمایت و مقاومت در تحلیل تکنیکال
سیگنال ورود به معاملۀ خرید در تحلیل تکنیکال
چه مقدار بیتکوین یا رمزارز بخریم؟
چه موقع بیتکوین یا رمزارز را بفروشیم؟
چگونه از رویدادهای قوی سیاه در بازار کریپتو در امان بمانیم؟
با توجه به وقایع چند روز گذشته، فکر کردم زمان خوبی است تا بهترین کارهایی که میتوانید به عنوان یک معاملهگر و به عنوان یک انسان انجام دهید را بازنگری کنیم تا خود را از رویدادهای قوی سیاه محافظت کنید. در حالی که یک صرافی عظیم کریپتو که ورشکسته میشود، تنها جدیدترین نمونه از قوی سیاه است، قوهای سیاه میتوانند در همه حوزههای مختلف وجود داشته باشند – شخصی، سیاسی، محیطی و غیره. به همین دلیل، ما قصد داریم نکاتی را در مورد چگونگی بیمه کردن آینده خود در برابر بلایای غیرمنتظره به شما ارائه کنم.
1.) همه تخم مرغهای خود را در یک سبد قرار ندهید
این یکی پس از مشکلات اخیر FTX کاملاً بدیهی است، اما توزیع داراییهای شما در بین ارائهدهندگان خدمات نگهداری از دارایی (مثل صرافیهای متمرکز یا CEX)، در صورتی که هر یک از آنها مشکلات پرداخت بدهی داشته باشند، یک پوشش عالی است. به این ترتیب، شما همیشه در برابر خطر ورشکستگی یکی از آنها محافظت میشوید. دولتهای مختلف سعی کردهاند اقداماتی را برای کاهش این موضوع انجام دهند ( بیمه FDIC ، مقررات مالی)، اما هیچکس مانند شما به دنبال منافع شما نیست.
مطمئن شوید که در مکان خوبی هستید.
هرگز داراییهای خود را در یک مکان نگه ندارید. این موضوع در مورد انواع دارایی و مکان جغرافیایی نیز صدق میکند. تمام سکههای طلای خود را در یک صندوق نگهداری میکنید؟ کلمات احیای کیف پول بیتکوین خود را چطور؟. املاک زیادی در یک منطقه دارید؟ شما به طور ناگهانی در معرض بلایای طبیعی قرار میگیرید که میتواند منطقه را تحت تاثیر قرار دهد، تغییرات سیاسی شدید و موارد دیگر. فقط یک نوع دارایی، مثلاً دلار، دارید؟ یا اینکه فقط اتریوم دارید؟ شاید وضعیت کلان به سرعت علیه شما تغییر کرده باشد و ارزش همه چیز بسیار کمتر از آن چیزی باشد که فکر میکردید.
متنوع سازی، نام بازی است، نه تنها از منظر موقعیت، بلکه از دیدگاه ریسک کل. اکنون آیا میدانید شما کجا در معرض آسیب پذیری هستید؟
2.) همیشه مقداری پول نقد داشته باشید
این یکی نیز برای کسانی که در حال حاضر به دلیل آشفتگیهای اخیر نمیتوانند به وجوه و رمزارزهای خود دسترسی پیدا کنند، بدیهی است. نگه داشتن پول نقد به منظور پوشش هزینههای کوتاه مدت ضروری یا اورژانسی، نجاتدهنده زندگی است. برای برخی، اخراج شدن از یک سرکت، یک مثال عالی از یک رویداد قوی سیاه شخصی است، و چیزی که میتواند افراد را سالها در امور مالی شخصیاش عقب بیاندازد. مطمئن شوید که در موقعیتی هستید که اگر اتفاق غیرعادی در زندگی عادی و روزمره شما بیفتد، از نظر مالی دچار استرس نشوید.
3.) هیچ بدهی/تعهدی نداشته باشید
در حالی که برخی از خریدها در زندگی ما اغلب مستلزم استفاده از وام (اعتبار/بدهی/تعهد) است، قوی ترین افراد در طول یک بحران کسانی هستند که از نظر مالی به دیگران وابسته نیستند. با توجه به اینکه بیشتر قوهای سیاه اغلب انواع آسیبهای مالی را به قربانیان خود وارد میکنند، داشتن تعهدات میتواند باعث استرس اضافیای شود که گزینههای تصمیم گیری را از افراد میگیرد. همچنین، آنهایی که موقعیت مالی قوی دارند، اغلب کسانی هستند که به بهترین وجه میتوانند موقعیت خود را در هنگام بروز شرایط بد بهبود بخشند و داراییهایی را با قیمتهایی خریداری کنند که معمولاً هرگز در دسترس نیستند. بدهی میتواند از این سطح از انعطاف پذیری جلوگیری کند، بنابراین برای کاهش ریسک، نباید زیر باز هیچ تعهدی بروید.
4.) برخی یا بخشی از داراییها را شخصاً نگهداری کنید
این نکته برای رویدادهای قوی سیاه در مقیاس کلان تر مانند قطعی برق طولانی مدت، خرابی شبکه ارتباطی، برخورد شهاب سنگ، جنگ و موارد دیگری است که معمولاً در این دسته قرار میگیرند.
اما در یک فروپاشیِ اجتماعیِ منطقهای یا جهانیِ گسترده تر، داشتن داراییِ دمِ دست بهترین کاری است که میتوانید برای خود انجام دهید. در شرایطی که نمیتوانید به زیرساختهای اجتماعی گستردهتری دسترسی پیدا کنید، داشتن یک ذخیرۀ پشتیبان در محل زندگیتان واقعاً بهترین پوشش بیمهای است. چه پول نقد باشد، طلا ، غلات یا غذا. مراقب باشید که بخاطر نداشتن برنامه، گرفتار نشوید.
میدانم که قوی سیاه موضوع سرگرمکنندهای برای صحبت نیست، اما اگر این نکات را دنبال کنید، به احتمال زیاد در مقابل همه بلایا و بدبختیهایی که جهان میتواند سر شما بیاورد، ایمن و مصون شدهاید.
در امان باشید!
بازار سرمایه غیرمتمرکز (دیکپ DeCap)
دنیا به سرعت در حال تغییر و به روزرسانی یا بهتر بگوئیم، آپگرید است. مخصوصاً از سال 2020 به بعد شاهد تحولاتی در فناوری هستیم که سابقاً فقط در فیلمهای علمی-تخیلی میشد آنها را جستجو کرد. از جمله این فناوریها میتوان از پهپادها نام برد که امروزه حتی در قالب یک اسباب بازی میتواند در اختیار نوجوانان قرار گیرد.
در حوزه فینتک (فناوریهای مالی Fintech) هم ارزهای دیجیتال یا دقیقتر بگوئیم، رمزارزها در ابتدای دوران بلوغ خود قرار گرفتهاند به نحوی که در اواخر سال 2021 و اکنون، در هر هفته، از گوشه و کنار جهان اخباری مبنی بر پیوستن شرکتها و بانکها و رستورانها و سایر مؤسسات مالی، تجاری یا خدماتی و حتی دولتها به این فناوری نوظهور (بلاکچین) به گوش میرسد.
حتی در حوزه تامین مالی، مفاهیمی نظیر تامین مالی جمعی یا همان Crowd Funding معرفی شده و در حوزه بازارهای مالی نیز رباتهای معاملهگر اتوماتیک و الگوریتمهای معاملاتی، وارد عرصه رقابت با یکدیگر شدهاند طوریکه حتی مسابقاتی هم در این زمینه در سراسر جهان برگزار میشود و بهترین رباتها و الگوریتمها راه خود را به سوی سبدگردانها و شرکتهای سرمایهگذاری و کارکزارهای بورس پیدا میکنند. یکی از قدیمی ترین مثالها درای باره شرکت فناوریهای رنسانس (Renaissance Technologies) است که با در دست داشتن یک الگوریتم پیشرفته به نام جعبه سیاه رنسانس کمک کرده که سبد سرمایهگذاری مشتریانش در درازمدت همواره بهترین بازده را نسبت به رقبا داشته باشد.
اما اگر کمی زیربنایی تر به حوزه تامین سرمایه نگاه کنیم میبینیم که در حدود نزدیک به صد سال است که شرکتها از طریق عرضه در بازارهای سرمایه یا به زبان سادهتر، بورس، اقدام به تامین قسمتی از سرمایه مورد نیاز برای نقدینگی، تولیدات و خدمات خود یا طرحهای توسعۀ در دست، میکنند. از طرف دیگر شرکتهای نو پا یا استارتآپها نیز اغلب به واسطۀ سرمایهگذاریِ سرمایهگذارانِ خطر پذیر (Venture Capital – VC) میتوانند رشد کنند و از استارتاپ تبدیل به شرکتهایی بالغ و بزرگ شوند.
به نظر من، دوران سبک سنتی تامین مالی استارتاپها و شرکتهای عرضه شده در بورس به سرآمده و نهایتا تا کمتر از ده سال دیگر، به کمک استخرهای نقدینگی رمزارزها، این سبک تامین مالی جای خود را به تامین مالی از طریق بازار سرمایه غیرمتمرکز (Decentralized Capital Market – DeCap) میدهد.مهدی بیک محمدلو
هم اکنون (21 اردیبهشت 1400) حجم بازارِ تمامی ارزهای دیجیتال حدود دو تریلیون دلار آمریکا ست. از طرف دیگر حجم بازارِ قسمتی از سهام شرکت اپل که در بورس عرضه شده هم در همین حدود است. این بدان معنی است که اگر تمامی ارزهای رمزنگاریشده (رمزارزها) توسط دارندگانشان در یک استخر نقدینگی (Liquidity Pool) جمع شود (یا به عبارتی سپرده گذاری شود Staking)، تازه میتوانند سرمایه مورد نیاز سهام عرضه شده اپل در بورس نیویورک را تامین کنند.
با توجه به روند رو به رشد بازار ارزهای دیجیتال و گسترش ابزارهایی مانند سیستمهای وام دهی و تامین مالی غیرمتمرکز در این بازارِ در حال بلوغ، راه زیادی تا آن نقطه که شرکتهای کوچک تا متوسط و سپس شرکتهای بزرگ بتوانند قسمتی از سرمایه خود را از این طریق تامین کنند، نمانده.
بدیهی است، در این میان نقش کارگزارهای بورس هم به مرور کمرنگ میگردد زیرا کارگزاریهای غیرمتمرکز رمزارزها همانند صرافیهای غیرمتمرکز (دِکس DEX) به مرور جای آنها را خواهند گرفت.